Риск мениджмънт за Forex и CFD търговия

Научете най-добрите практики за управление на риска и търговията за успешни Forex и CFD сделки.

Търговията с Форекс и Договори за разлика (CFD) използва ливъридж ефект, което може значително да умножи Вашата печалба или загуба. Колкото по-голям е потенциала на печалба, толкова по-голям е риска. В действителност преди да започнете да търгувате Forex и CFD, трябва да разберете, че приемането на риска е предпоставката за ливъридж търговия.

Да има много рискове при Forex търговията, но има и различни начини да ги редуцирате. Ние ще Ви преведем през основите на това как да минимизирате загубите си, с помощта на стратегии за Форекс риск мениджмънт. Обаче моля, не забравяйте, че нашата цел тук е да споделим знания, а не да съветваме.

Преди да започнете търговия на Forex и CFDs, ние имаме някои препоръки.
Знаехте ли че?
  • прочетете това ръководство, за да научите повече за Forex търговията и риск мениджмънта.
  • Отворете безплатен лесен за ползване демо акаунт така че можете да се научите като го направите без риск.
  • Вижте нашите FAQ, преди да започнете да търгувате с реална сметка.

Какво е управление на риска?


Общи търговски рискове

Вашите възможности за печалба винаги са свързани с подобни рискове. Форекс риск мениджмънта може да се разглежда като куфарче, съдържащо множество инструменти, които можете да използвате, за да запазите Вашите търговски загуби ниски и потенциалната печалба висока.

Управлението на риска във Forex търговията се основава на четири важни принципа, включително:

  • разпознаването на валутните рискове
  • анализирането и оценяването на тези рискове
  • намирането на решения за намаляване на тези рискове
  • управление и последователно прилагане на тези решения.

Оценката на пазара е основната фокусна точка за новите и опитните търговци. Да, правилната пазарна позиция е важна – но опитните трейдъри разглеждат управлението на риска като еднакво важно.

Ливъридж ефект

Една от основните причини за избора на Forex и CFD търговията е достъпа до ливъридж. Защо? Тъй като ливъриджът предлага намален маржин в сравнение с една пълна инвестиция - влагаш по-малко, за да спечелиш потенциално повече. Но не забравяйте, че ако пазарът не реагира по Вашия начин, можете да загубите твърде много.

Admiral Markets UK предлага ливъридж за Forex търговия, вариращ между 25 и 500 към 1. Например с ливъридж от 100-към-едно, можете да маневрирате с 10 000 USD с маржин от само 100 щатски долара.

С по-висок ливъридж, толкова по-бързо можете да спечелите или да загубите. Ако загубите, то може да е заради свръх ливъридж ефекта - което означава да изберете ниво на лоста с риск прекалено висок, за да можете да го управлявате. Докато търгуването с по-малки инвестиции е привлекателен вариант за избягването на прекомерния ливъридж, то също така намалява потенциалните Ви печалби. Така че винаги внимателно избирайте ливъриджа си според обема на сметката Ви.

Научете се да търгувате без поемане на рискове с демо сметката на Admiral Markets

Научете се да търгувате без поемане на рискове с демо сметката на Admiral Markets

Неточна пазарна оценка

Forex и CFD търговията е предмет на последователни пазарни движения и всеки ордер започва леко отрицателно, защото спреда (разликата между цените bid и ask) се приспада с отварянето на ордера. С тези точки в предвид, е малко чудно, че Вашата пазарна оценка не винаги ще бъде правилна и понякога ще загубите печалбата. Но колко ще загубите, може да се контролира чрез задаването на stop loss механизма на крайното ниво, на което сте готови да приемете загубата. Въпреки това имайте предвид, че настройката за твърде близък stop loss, може да доведе до затваряне на Вашата поръчка при минимално пазарно движение.

Не забравяйте, че не всяка сделка ще приключи с печалба.

Бързи пазарни движения

Пазарът постоянно е повлиян от новини, мнения, трендове и политическите решения в милисекунди. Два примера от многото такива, са:

  • влиятелна централна банка обявява решението за основния лихвен процент, това може да предизвика огромни гапове на търговската графика само за секунди
  • професионален пазарен играч използва значителни средства, за да може умишлено да предизвика значителна промяна в даден пазар.

Дори ако активно обръщате внимание на пазара, не е възможно като нормален човек да знаете всички промени, преди те да се случат. Нашата гледна точка? Настройте автоматичен механизъм като stop loss, спирка за загубата Ви, за да затворите Вашата търговска поръчка. Но не забравяйте, че stop loss не винаги може да Ви помогне напълно да избегнете загубата - просто показва кога да се предприемат действия, за да я намалите.

Пазарни гапове

Това са значителни скокове в цените, които са показани на търговската графика. Пазарните гапове обикновено се появяват, когато пазарите са затворени, но дори отворени пазари могат да реагират на неочаквани икономически новини, който водят до това търговските поръчки да се затворят далеч от желания праг. Защо това е важно? Защото дори автоматизирани механизми като stop loss, могат само да затворят поръчките на следващата налична цена след скока. Примерът от графиката на EUR/USD показва:

  • необикновено голям гап веднага след уикенд през юли 2015 и
  • няма никакви цени в гапа, което прави невъзможно за stop loss да се задейства преди следващата достижима пазарна цена.
Пазарни гапове
Знаехте ли че?

Във Форекс търговските условия, илюстрираният гап в тази графика представя отрицателен слипидж. Но разбира се, гап от този размер може да сработи в обратната посока, като причинява положителен слипидж – където можете да получите повече печалба, отколкото Вашето желание за take profit е произвело.

Инструменти за риск мениджмънт


Stop loss – узнайте своя лимит

Котировките може да се движат бързо, особено когато пазарът е волатилен или нервен. Умно поставени стопове на загубата обикновено реагират много по-бързо, отколкото човек може, правейки ги един от вашите най-важните инструменти за управление на риска за Forex. С нашите Admiral.Markets сметки, можете да създадете специфичен стоп на загубата при отваряне на поръчка или генерален стоп за всички отворени поръчки. Нашият MT4-разширен Admiral Supreme акаунт също така включва мини терминал за подсилване на Вашите опции за настройка на стопа за загуба.

Избирането на правилния stop loss се обсъжда в безброй статии и доклади, но няма 'златно правило' за всички търговци или сделки. За всяка сделка трябва да изберете подходящ стоп лосс лимит, като отговорите на няколко въпроса.

  • Каква е времевата рамка на трейдъра (запомнете - колко по-дълго е отворена сделката, толкова по-волатилна вероятно ще бъде)?
  • Каква е целевата цена и кога очаквате да я достигнете?
  • Какъв е размера на моята сметка и текущото салдо?
  • Имам ли някакви отворени позиции?
  • Отговаря ли размера на моята поръчка с размера на сметката, баланса, времевата рамка и текущата пазарна ситуация?
  • Какви са общите пазарни настроения (например волатилност, нервност, очакват ли се новини или други външни фактори)?
  • Колко дълго ще остане отворен този пазар (например идва ли скоро уикенда или затворен ли е пазара през нощта)?

Тъй като не съществува общо правило за stop loss лимита, ние препоръчваме да използвате нашата безплатна демо сметка да се научите чрез практика, но без да поемате рискове. Тук можете да практикувате няколко примерни сделки и да тествате различни стоп лимити в различни сценарии. Ако имате реална сметка, можете също да използвате MT4 разширенията като функциите в търговския ни терминал, които показват примерен риск за stop loss във валутата на сметката Ви.

Практикувайте примерни сделки и тествайте различни стоп лимити в различни сценарии с нашата безплатна демо сметка. Научете се да търгувате без да поемате рискове.

Практикувайте примерни сделки и тествайте различни стоп лимити в различни сценарии с нашата безплатна демо сметка. Научете се да търгувате без да поемате рискове.

Обем на поръчка

Дори най-добрите търговци не постигат печеливши сделки всеки път. В действителност една добра квота на Forex търговията варира между 5 до 8 печеливши сделки от 10. Много е важно да изчислите размера на Вашата поръчка и да имате достатъчно търговски капитал на разположение, за да издържите на движенията на пазара.

Избор на ливъридж

Както знаете, изборът на твърде висок ливъридж (прекален ливърижд) ще увеличи риска и няколко отрицателни сделки може да съсипят Вашия общ търговски резултат. С Admiral Markets можете да:

  • изберете Вашият предпочитан Forex ливъридж от 1:25 до 1:500
  • използвайте нашия търговски калкулатор чрез MT4 Supreme или нашия сайт тук, за да експериментирате с различни търговски сценарии, които може да Ви помогнат да изберете правилните обеми за реалните Ви сделки по-късно.
Външни фактори

Не забравяйте да имате в предвид външни фактори в стратегиите си за управление на риска на Форекс. Има множество примери за фактори, които могат да повлияят търговските сделки, като например:

  • прекъсване на електрозахранването и/или липса на интернет връзка
  • да бъдеш зает или разсеян от работата в офиса.

Опитайте нашия търговски калкулатор, за да експериментирате с търговски сценарии.

Услуги с добавена стойност


Може би вече знаете, че Admiral Markets предоставя лесен, професионален достъп на финансовите трейдъри от години. Но знаехте ли, че ние също така предоставяме изключителни защитни и пакетни услуги безплатно?

Безплатни SMS търговски известия

Информацията е цар в света на Forex търговията. Нашите титуляри на реални сметки могат да се регистрират за нашите безплатни SMS-услуги директно в Кабинет на трейдъра, за да получават бърза информация за обработени депозити и тегления или предстоящи искания за допълнителни обезпечения.

Системата ще изпрати автоматично SMS известие на маржин ниво на 130%, което Ви дава повече време да реагирате като:

  • затворите Forex сделки частично/напълно
  • добавите пари чрез нашата опция за бърза обработка на депозити
  • предприемете друго действие по Ваш избор.
Политика за защита от негативен баланс

Ние можем да Ви помогнем да предпазите баланса по Вашата сметка от плъзгане към отрицателна сума. Съгласно нашата политика за защита срещу отрицателно салдо, Admiral Markets UK компенсира негативното салдо по Admiral.Markets сметката Ви, причинено от регулярна Forex търговска дейност като гапове. Въпреки това, важно е да отбележим, че тази политика:

Въпреки това, важно е да отбележим, че тази политика:

  • не ограничава риска докато баланса Ви е нула, така че моля, не го използвайте като инструмент за Forex риск мениджмънт
  • Ви защитава срещу обратни задължения и затова е много ценно за Вашето умствено спокойствие в цялостния търговски опит.

Моля да се запознаете с тази политика и правилата и условията й.

Stop out

Stop out нивото или марджин кол, е друг полезен автоматизиран MT4 инструмент, защото помага за защитата Ви от по-големи загуби в отворени пазари чрез:

  • постоянно наблюдение на нивото на маржина и актуализирането му в реално време
  • изпращането на предупреждение, когато сметката Ви достигне маржин ниво на 100%, като оцветява баланса ви в червено в прозореца на терминала
  • затварянето на отворена позиция във Вашата Admiral.Markets сметка при 30% маржин ниво или на 50% във Вашата Admiral.Prime сметка.
Управление на риска в извънредни събития

Швейцарската централна банка неочаквано отдели Швейцария от еврото на 15 януари 2015 г. Последваха сделки повлияни от паника, което предизвика огромен излишък от едната страна на пазара. Това доведе до остра липса на ликвидност, правейки почти невъзможна търговията чрез значителни пазарни върхове. Тъй като нямаше виртуална ликвидност за известно време, стоп лоссовете имаха големи закъснения, далеч от техните целеви стойности. Това доведе до значителни откази и загуби, както и до огромни отрицателни салда по сметките за безброй търговци.

Този вид събитие е изключително рядко и е известно още като Черен лебед. И какво, може да попитате? Ние в Admiral Markets сме изключителни в предоставянето на ясна, отворена информация, която Ви помага да подготвите успешни стратегии за риск във Форекс търговията и в случай на Черен лебед - ние Ви информираме, че няма шанс да се подготвите! В случая с Швейцарската централна банка, две неща станаха ясни:

  • непредсказуемите събития може да доведат до промяна на играта и
  • дори централните банки могат да променят мнението си.

Всички шеги настрана, събития от вида Черен лебед не могат да бъдат планирани или изчислени. Така че като общо правило за успешна Forex и CFD ливъридж търговия - никога не търгувайте с пари, които не можете да си позволите да загубите при най-лошия сценарий.

Регламенти

Admiral Markets UK се регулира от Комисията за финансов надзор. Настоящият регламент включва множество механизми за гарантиране като защитата на депозитите и затова се счита за високо уважаван в световен мащаб. За Вас това означава, че в малко вероятния случай на неплатежоспособност, парите Ви все още ще бъдат обезпечени. Схемата за обезщетение на финансови услуги защитава Вашия:

  • депозити (търговски позиции), администрирани от Admiral Markets UK, в размер до £50 000
  • средства в нашите сегрегирани банкови сметки в размер до £85 000.

Нашата дейност също така се следи постоянно и подлежи на строги правила съгласно разпоредби.

Част от помощта за избягването на много от Форекс търговските рискове, които ние обсъдихме занапред, включва ученето от миналите сделки. За това отделете време да анализирате търговската си история и си водете търговски журнал, като разумни мерки.

Анализирането на Вашите минали Форекс сделки почти винаги ще предостави полезни познания относно рисковете и Вашите лични слабости. Например, може да разберете, че Вие:

  • всъщност сте вещ в търговията около новини, или сте се възползвали от стратегия за Форекс риск минеджмънт, която трябва да се изследва допълнително
  • като цяло имате отрицателни резултати от евентуална злоупотреба със специфичен инструмент, или имайте в предвид скритите рискове, свързани с конкретна Forex стратегия за управление на риска.

Изучаването на възможностите е безкрайно, но същността е постоянна - анализирайки Вашите минали сделки може да въздействате положително на бъдещи такива. Да знаете Вашите силни и слаби страни е от съществено значение за успешната търговия.

Разширените функции за анализ на MT4 Supreme Edition като разширението connect и раздела за търговски анализ, може да помогнат на Вашия анализ чрез богата търговска информация и да изчислявате измененията на баланса си след всяка завършена сделка.

Научете се да търгувате без поемане на рискове с демо сметката на Admiral Markets

Вижте голямата картина


Forex и CFD търговския пазар предлага вълнуващи възможности за печалба чрез ежедневни дълги и къси поръчки. Но не забравяйте, че той също може да доведе и до големи загуби, ако не практикувате ефективно управление на риска и търговията. Идентифицирайки Вашите най-слаби връзки и като ги управлявате правилно, това може да ограничи загубите, защото както вече знаете - може да спечелите 8 от 10 пъти, но една загуба може мигновено да отстрани тези печалби.

Ние знаем, че психологическите фактори около първоначалния търговски провал може да бъде отчайващи за начинаещите, но е важно да се разбере, че загубата е част от цялостния търговия опит. Преди да направите първата си реална сделка, разберете:

  • че загубите са неизбежни
  • как психически да се справите със загубите, преди те дори да се появят.

Тази статия служи като общ преглед на риск мениджъмнта на търговеца, като предлага обяснения и полезни контрамерки за общите Forex и CFD търговски рискове. Обаче, Admiral Markets не предоставя инвестиционни консултации, затова, моля:

  • използвайте тази основна информация за подобряване на Вашия личен риск мениджмънт
  • имайте впредвид, че тази информация само Ви помага да ограничите рисковете си - това не е гаранция или защита.

Но хей, не забравяйте, че Forex и CFD търговията не е само гибел и мрак! Избирането на подходящи мерки за управление и последователното им упражняване, може значително да подобри Вашето съотношение печалба/загуба за успешна търговия.

Риск мениджмънт Forex & CFD търговия

Идентифицирай риска

Идентифицирай възможните рискове в продуктите за търговия с ливъридж.

Изберете метод

Разработете стратегии за риск мениджмънт, които отговарят на Вашите търговски предпочитания.

Контролни мерки

Непрекъснато контролирайте мерките, които сте предприели и отворените позиции.

Прилагайте непрекъснато

Приложете стратегии, които сте разработвали непрекъснато в управлението на търговията си.